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反洗钱案例二：小伙把银行卡卖给别人洗黑钱，卷入特大诈骗案被抓-凯时app官方首页
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【今日早报】小伙把银行卡卖给别人洗黑钱
卷入特大诈骗案被抓
没做过啥坏事的小伙卷入特大诈骗案
就坏在当初把银行卡卖给别人洗黑钱
通讯员 西检 本报记者 陈洋根
“90后”小邓没做过大坏事，但就在今年3月31日，在杭州找工作的他突然因卷入特大诈骗案被抓。刚开始他感到非常吃惊，后来他才想起，自己申请的一张银行卡以200元价格卖给了别人，当时也只是想弄几个饭钱，但事情也就出在这张卡上，原来，有诈骗团伙用小邓申请的卡走账94.8万元，小邓出售的卡成了“洗钱”的账户。
昨天，向小邓等人收集并倒卖银行卡的查某，因涉嫌构成妨害信用卡管理罪，被杭州西湖区检察院提起公诉。
200元卖了自己申请的银行卡小伙卷入特大诈骗案被抓
21岁的小邓来自安徽，在上老家读到初二就辍学外出打工。今年初小邓来到杭州，但并没找到工作。
3月10日，他在下沙找工作时，看到路边停的一辆小轿车玻璃上贴了一则广告：“开通四个证券账户，报酬200元。”
小邓上前询问，对方自称“林老板”，说自己做的业务，就是让别人申请办理工、农、中、建四大行的银行卡，办理完并开通网银后，将卡卖给他，办卡的费用由“林老板”出。
小邓没工作，手头缺钱，就同意了。这样，小邓用自己的身份证办了四张银行卡并开通网银，将卡连u盾全部给了林老板，得款200元。至于林老板有没有开通证券账户，拿卡做什么用了，他不管。
收集倒卖他人银行卡者涉嫌妨害信用卡管理被公诉
今年3月27日下午4时许，南京某公司的财务经理傅先生向警方报案称，当天上午有人假冒公司老总，在公司qq群内让他打款到一个工行账号。得到指令后，他分两次向这个账号汇款94.8万元，后来发现被骗。
因这个账号正是以小邓的名字申请的，小邓这个线索由南京警方移交给杭州经侦大队。
警方的调查指向了小邓提到的“林老板”。4月1日，在杭州某银行，警方将“林老板”抓获，同时还有两男一女，三人也是来办银行卡，准备出售给“林老板”的。
在“林老板”身上，警方当场查扣了28张银行卡。“林老板”其实姓查，湖州人，32岁。从今年3月份开始，林某在网上看到有人收银行卡，他就以招兼职名义，或开证券账户名义，在qq群内或在他租来的汽车上张贴广告，以此来让他人办理真实的银行卡，他以每套150-200元的价格收来，转手以600元每套的价格，通过快递出售给下家。
经查，1个月内，查某共收购银行卡48张，已出售17张，非法获利1万余元。
西湖区检察院审查后认为，查某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已涉嫌构成妨害信用卡管理罪，遂于昨日将查某依法公诉。
为小利出售自己申请的银行卡给警方破案带来干扰
小邓因为没有参与诈骗案的犯罪故意，最后和其他出售自己银行卡的人一样，没有被追究刑事责任。
不过，检察官提醒说，现在各类诈骗很多，如电信诈骗等，骗子们为了逃避警方追查，往往利用他人的银行卡收款、转账等。小邓等人为了小利，将自己的银行卡出售给他人，他人就有可能利用此卡犯罪，不仅为警方破案带来干扰，也会给其自己的信息安全带来隐患。
资料转自小曹反洗钱新浪博客，仅供投资者阅览，不代表公司观点。
