2020年反洗钱日常宣传第三期-凯时app官方首页

一、为什么要进行客户身份识别？

客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求。在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（资料来源：《中华人民共和国反洗钱法》）

二、客户办理什么业务时，期货公司应当对客户进行身份识别？

期货公司在办理以下哪些业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：

1、资金账户开立、销户、变更，资金存取等。

2、期货客户交易编码的申请、挂失、销户。

3、与客户签订期货经纪合同。

4、交易密码挂失。

5、修改客户身份基本信息等资料。

6、开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。

7、办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。

了解：了解客户的真实身份、交易目的和交易性质、资金来源和用途，实际控制账户的自然人和交易实际受益人；

核对：核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件；

登记：客户的身份基本信息；

留存：客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

（资料来源：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》）

三、客户身份识别措施有哪些？

法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，客户身份识别措施包括但不限于以下方面:在建立业务关系时的客户身份识别措施、在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施、非自然人客户受益所有人的识别措施、对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施以及客户洗钱风险分类管理措施等。

（资料来源：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》）

四、怎样进行非自然人客户受益所有人识别？

1、应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。

1）公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。

2）合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。

3）信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。

4）基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。

2、在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人：

1）个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构。

2）经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织。

对于受政府控制的企事业单位，参照上述标准执行。

3、义务机构可以不识别下述非自然人客户的受益所有人：

1）各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位。

2）政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。

（资料来源：《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》）

五、客户需要进行重新识别的情况？

1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

2、客户行为或者交易情况出现异常的。

3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

（资料来源：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》）

六、金融机构识别或者重新识别客户身份可以采取哪些措施？

1、核对有效身份证或者其他身份证明文件。

2、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

3、回访客户。

4、实地查访。

5、向公安、人民银行、工商行政管理等部门核实。

6、其他可依法采取的措施。

（资料来源：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》）

七、留存的证件已过期如何处理？

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

（资料来源：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》）